揭秘比特币洗钱内幕过程,比特币是什么能换现金吗(2)

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揭秘比特币洗钱内幕过程,比特币是什么能换现金吗(2)

时间：2017-06-07 16:25:19 作者：王戎

不久前，在全球很多国家的网络用户都收到这样一条消息：你的电脑已经被锁，文件已经全部被加密，除非你支付价值等额300美元的比特币，否则你的文件将被永久删除。由此一场利用Windows网络共享协议疯狂传播病毒突然间席卷全球，而受害者需要支付的赎金，既不是美元也不是人民币，而是比特币。很多对此并不了解的人们都在问比特币是什么能换现金吗？今天就让小编来为大家揭秘比特币洗钱内幕过程。

从2014年开始,一种诡异的敲诈方式陆续在世界各地出现:用户某天打开电脑一看,突然发现自己所有文档文件都被加密了,屏幕上一行大标题写着“你的文件都已被加密”(your　files　are　encrypted)；标题下面详细介绍了支付赎金的方法——将一个比特币发给特定的账户,收到钱后就会把解密的密码发给你。

如果你稍有迟疑,勒索的赎金价格就会翻倍；一旦超过了规定的付款时间,敲诈者就再也不会理你。电脑里的图片、文档、资料等文件,此刻都已经被64位加密成为“人质”。有些苹果用户也遇到类似的敲诈:有人窃取Apple　ID后,谎称手机丢失而将设备锁定,并留下一个联系方式勒索。

美国一些连锁快餐店也曾接到纸质或电子版的敲诈信,嫌疑人向店老板勒索1个比特币,超过规定时间则加码到3个。嫌疑人威胁说,如果不付钱,他们就会在点评网站上给该餐厅狂打差评；冒充消费者,向消费者权益保护部门投诉该餐厅乱收费；疯狂拨打餐厅的客服热线骚扰；蓄意毁坏餐厅财物；冒充顾客虚假下单订餐,搞得外卖小哥整天空跑；还会给警方和卫生管理部门匿名举报,捏造该餐厅涉嫌提供变质食物、洗钱、逃税等犯罪线索,反正就是怎么恶心怎么来。
揭秘比特币洗钱内幕过程,比特币是什么能换现金吗

除了网络勒索外,洗钱、非法交易、逃避外汇管制等也利用了比特币的匿名性特点。2013年10月,利用比特币进行匿名非法买卖的电子交易平台Silk　Road被美国多个执法部门查缴,同时被查封的还有26000个比特币,当时约值360万美元。平台创始人和运营者罗斯·威廉姆斯·乌布利希——一个从无前科、正在攻读学位的29岁的年轻人以“恐怖海盗罗伯茨”的另一重身份活跃在网上,在短短两年时间内将Silk　Road变成网络世界最大的“黑市”,拥有近100万名客户,销售总额高达12亿美元。在这个平台上,服务涵盖了办假护照、非法入侵系统和获取信息、买卖毒品武器、提供色情服务等,只是所有交易都通过比特币支付完成。正是利用了比特币的匿名性特征,不法分子“完美”避开了监管部门通过银行卡交易记录追踪每笔钱来龙去脉的可能。

“赌博是比特币的另一大支柱,主要是因为一个网站。这个网站利用比特币的区块链(区块链是比特币技术中的核心部分,其功能简单而言类似于一种账本,记录所有的交易数据——记者注)研制了一种算法,使得去其网站下注的人一定是无法作弊的,从算法上保证了公正性,所以深受赌徒们的欢迎,这家网站只收取交易提成。”刘永对《法制日报》记者说,有洗钱和赌博这两个“刚需”支撑,比特币一时半会很难死掉,或者说在二级市场上崩溃了再拉起来。使用比特币洗钱的人把钱兑换到比特币“黑箱”里,然后马上兑换出来,整个过程不超过几分钟。
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除此,据业内人士介绍,比特币还被用来进行非法资产转移——用本国货币买入比特币,在国外交易平台卖出,再以美元取出,几分钟就可以完成资产转移。

对于刘永来说,比特币场外交易的赚钱方法其实并不神秘,就是“搬砖套利”,通过国内外交易平台的价差,低买高卖来做套利。

刘永说,2013年,比特币有一波暴涨行情,国内外价差比较大,“最多的时候,一天在国外市场买了500万美元的比特币,然后在国内卖,当时价差达到了10%”。

火币网、OKCoin(币行)、比特币中国是目前国内三家最大的比特币交易平台。在很长一段时间里,一些交易平台数据显示,每天的比特币交易量甚至超过惊人的上百万个。不过,刘永说,这些数字中的水分很大,真实的比特币交易量远远没有那么多。

交易量虚高的原因也不神秘,就是几乎成为“行规”的刷量。业内人士介绍,一般来说,比特币交易平台刷量有三种方式:一是直接虚报交易量；二是设立账户,挂一个程序通过自交易的方式进行对倒,这种对倒表面上形成了交易,实质没有发生比特币转移；三是设立两个账户,通过程序实现两个账户之间的高频对倒。

刘永说,刷量在技术上很容易实现,只需要写代码就能完成。刷量的目的在于制造虚假繁荣,从而吸引更多投资方和聚拢用户。而要实现这一效果,与零手续费交易模式密不可分。交易平台此前普遍对比特币交易免费,只是在提现环节收取手续费。
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在零手续费模式下,一些程序化交易用户利用代码、机器人进行自动交易,由于不同平台之间存在价差,而且交易平台又不收手续费,因此存在一定套利空间,也是造成比特币交易量超高的原因之一。

这种现象已经引起监管层的注意。2017年1月6日,中国人民银行上海总部和北京营业管理部先后约谈了火币网、币行(OKCoin)、比特币中国(BTCChina)主要负责人。5天后,中国人民银行联合调查组进驻三大交易平台,就相关情况进行现场检查。

此后,中国人民银行于1月11日下发通知,要求北京、上海两地联合当地金融局、工商局和公安局,组成执法检查组,进驻三家平台进行综合执法检查。

受访的业内人士几乎达成一致观点——“未来监管肯定会越来越严”。刘永认为,监管趋严将来自两个方向,一是客户身份验证会越来越严；二是交易平台的衍生业务哪些可以做哪些不可以,这方面会越来越严。

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